Forex Ticareti, Aracılık ve Başarının Temel Unsurları

Özetle Forex

Döviz Piyasası (burada Forex Piyasası), belirli bir para biriminin değer kazanıp kazanmayacağı konusunda spekülasyon temelinde çalışır. Belirli bir para birimini alan veya satan kişilerin Forex piyasasına girdiği söylenir. Normal borsadan farklı olarak merkezi değildir, yani belirli bir yerde çalışmaz. İşlem genellikle bir forex brokeri tarafından gerçekleştirilir ve forex brokerleri aşağıda daha ayrıntılı olarak açıklanacak olan komisyon ve ücretler yoluyla para kazanır ve size en uygun brokeri seçmenize olanak tanır.

Forex Brokerleri ve Nasıl Seçilir

Bir Forex brokeri, tezgah üstü (TÜ) piyasada seçilen bir para birimini almak veya satmak için yatırımcılardan direktif alır; bu piyasa düzenli finansal borsaların veya piyasaların aynı kural ve düzenlemelerine tabi olmayan bir piyasadır. Bu piyasa için merkezi bir kontrol mekanizması bulunmadığından karşı tarafın temerrüde düşmemesine dikkat edilmelidir. Karşı tarafla yapılan bu tür işlemlerde, taraflardan birinin yükümlülüğünü yerine getirmeme riski vardır. Bunun için güvenilir bir broker seçmek çok önemlidir.

Peki bir Forex brokeri nasıl para kazanıyor? Bir komisyoncu, işlem başına veya spread (yayılma) başına veya her ikisini birden komisyon alarak para kazanabilir. Fark, bir para birimini satmak için alacağınız fiyat (teklif fiyatı) ile bir para birimi satın almak için ödemek zorunda kalacağınız fiyat (satış fiyatı) arasındaki farktır. Bir komisyoncu 'komisyonsuz' ticaret sunuyorsa, kârının ticarette daha geniş bir alanda yayılmadan kaynaklanması muhtemeldir. Yayılma sabit veya değişken olabilir; değişken bir yayılma, faiz oranlarındaki değişiklikler gibi büyük ölçüde piyasa hareketine bağlıdır. Aracı, aynı para birimini alıp satmak için kendi fiyatlarını belirleyebileceği gibi farklı bir spread’e de sahip olabilir. Yatırımcıların bir komisyoncu fiyatlandırma stratejisini yakından incelemeleri tavsiye edilir.

Forex'i istikrarlı bir gelir sağlayacak şekilde kullanmayı düşünüyorsanız, örneğin kendi ülkenizde kullanılan para biriminden farklı bir para biriminde ödeme alıyorsanız, her ay aynı tutarı aldığınızdan emin olmak için ticari Forex şirketlerinden yararlanabilirsiniz. Forex şirketleri, önceden belirlenmiş bir minimum sözleşme tutarı için size özelleştirilmiş bir ileriye dönük bir sözleşme sunabilir. Bu şekilde yapılan vadeli sözleşme, tarafların belirli bir süre için belirli bir noktada belirlenmiş iki para birimi arasında bir döviz kuru sabitlemesine olanak tanır. 'Büyük çiftler' olarak adlandırılanlar için, yatırımcıdan ileriye dönük bir sözleşme için en fazla 10 yıl süre tanınması istenebilir. Bunu yapmanız, aleyhinize değişen oranlardan endişe etmenize gerek olmadığı, ancak lehinize değişen oranlardan da yararlanamayacağınız anlamına gelir.

Stratejiler ve Riskler

Günlük bazda harcanan milyarlarca yabancı para birimine sahip olmak uluslararası ticaretin doğasında vardır. Çok miktarda döviz ticareti yapan bankaların yanı sıra, Forex piyasası her gün milyarlarca işlem yapmaktadır. İş insanları nasıl strateji oluşturur?

Forex yatırımcıları, değişeceğini tahmin ettiklerine bağlı olarak değişen döviz kurlarını kendi avantajlarına kullanmayı amaçlar. İş insanları, daha fazla değer kazanacağını düşündüğü bir para birimini satın alır ve doğruysa daha değerli hale geldiğinde satar. Doğru tahminlerde bulunmak için, iş insanları ekonomik olayların döviz kurları üzerindeki etkisini tahmin edebilmelidir.

Bir para biriminin yükselip yükselmeyeceği konusunda iyi tahminler yapmanın basit yolları vardır. Para birimleri, her zaman olduğu gibi, arz ve talep kavramına göre fiyatlandırılır. Bir ekonomik olay meydana gelir (buna daha sonra ayrıntılı olarak değineceğiz), belirli bir para birimini daha çekici hale getirir, herkes onu satın almak ister, bu nedenle talep artar. Aynı zamanda, satın alınabilecek bu çekici para biriminin sınırlı bir miktarı olacak ve böylece daha yüksek bir fiyatı olacaktır. Örneğin, Birleşik Krallık ekonomisinin güçlü görüldüğü bir dönemde, ABD'li yatırımcılar İngiliz Sterling’inine yatırım yapmaya çalışacaklardır. Pound Sterling, temel para birimi haline gelir, fiyat yükselir ve ABD'li yatırımcılar Pound almak için daha fazla dolar ödemek zorunda kalırlar. Aynı zamanda, başka bir ekonomik faktör nedeniyle başka bir para birimi daha az çekici hale gelecek ve o para biriminin sahipleri, kaybı en aza indirmek için ondan hızlı bir şekilde kurtulmak isteyecektir. Ancak düşüşte olan bir para birimi için sınırlı alıcı olacak ve sahipleri onu satın aldıkları yüksek fiyattan satamayacaklar. Böylece düşüşteki para birimi finansal piyasada daha az değer kazanacaktır. Yukarıda tartışılan iki olay, iki bağımsız olay olmaktan ziyade birbirine bağlı olarak gerçekleşebilir.

Yukarıda tartıştıklarımıza dayanarak, hangi ekonomik faktörlerin para birimlerindeki talebi etkileyebileceğini bilmek de önemlidir. Sıradan bir kişi, ekonomik gücün otomatik olarak para birimini güçlendirdiğini ve tersine ekonomik krizin onu zayıflattığını düşünme eğilimindedir. Bu nedenle, çoğu yatırımcı, örneğin ABD ve ABD doları gibi siyasi istikrarı devam eden ülkelere yatırım yapar. ABD ekonomisinin küresel olarak en hareketli zamanlarda bile diğer ülkelere kıyasla daha istikrarlı kalması nedeniyle USD, yıllar içinde diğer para birimlerinden daha istikrarlı olduğunu kanıtlanmıştır. Bazı durumlarda, yalnızca istikrarlı olduğu bilinen ülkelere ve para birimlerine yatırım yapmak iyi bir strateji olsa da, bu çok basit olurdu ve şimdiye kadar hepimiz forex bayileri olurduk. Belirli ekonomik krizlerin, ilgili krizin yönetimine bağlı olarak bir para biriminin duruşunu güçlendirmesi mümkündür.

Enflasyon kaçınılmaz olarak döviz değerinde önemli bir rol oynar ve bu aynı zamanda faiz oranlarıyla da bağlantılıdır; oranlar daha düşük olduğunda insanlar daha fazla borç alabilir ve böylece daha fazla harcayabilir. Tersi olduğu zaman, oranlar yükselir, borçlanma zorlaşır ve harcamalar azalır. Faiz oranlarını belirlerken, arz ve talep dengesi bir kez daha önemli bir rol oynar, çünkü kredi talebi faiz oranlarının yükselmesine neden olur. Bu nedenle daha az talep olduğu zaman, borç veren kişiler veya kurumlar müşterileri çekmek için faiz oranlarını düşürmek zorunda kalırlar.

Forex piyasasının geleneksel piyasalara ve bankalara büyük bir rakip olduğu düşünüldüğünde, bankaların meseleyi kendi ellerine aldığı ve yatırımcıların yatırım stratejilerini etkilediği durumlar vardır. Forex 24 saatlik bir piyasadır, bu nedenle mevcut değerini doğru bir şekilde okumak neredeyse imkansızdır. Finansal kurumlar, her gün belirli bir saatte ticaret okumaları alarak bu sorunu çözdü. Londra'da bu, her gün, ös saat 4.00 ve 30 saniye öncesidir. buna 4PM Düzeltmesi denir. Sorun şu ki, artık herkes tahmini değerin ne zaman okunduğunu bildiğine göre, bankalar o belirli zamanda büyük siparişler verebilir ve bu durum, Düzeltme talepte gerçek olmayan bir artış göstereceğinden, gerçek piyasa durumunu gerçekte olduğundan farklı hale getirebilir. Bu nedenle, yatırımcılar piyasa olaylarını normalde olanlardan çok farklı bir şekilde görürler ve bu da fiyatlara yansır. Bu faaliyet etik dışı olarak kabul edildiği için belirli önlemler alındı. Bu bağlamda, örneğin Sabitleme, herhangi bir toplu talebin önemli ölçüde yansımaması için 16:00 öncesi ve sonrası 30 saniyeden 5 dakikaya uzatıldı. Bununla birlikte, büyük miktarda para ticareti yapıyorsanız, küçük dalgalanmaların bile sizin açınızdan büyük farklılıklar anlamına gelebileceğini belirtmekte fayda var.

Son Uyarılar

İlk başta, Forex ticaretinin özünü anlamak zor olabilir. Ancak arz-talep ilişkisinden başlayarak, yavaş yavaş çözebilirsiniz. Döviz kurlarının nasıl dalgalanacağını belirlemenin kesin bir yolu olmadığını her zaman hatırlamalısınız. Aynı hafta içinde kazanabilir ve kaybedebilirsiniz. Yeni başlayanlar için, kaybın minimumda kalmasını sağlamanın en kolay yolu, ihtiyaçlarınıza göre özelleştirilebilen bir vadeli sözleşme için pazarlık yapmak olacaktır. Fiyatlandırma açısından, Forex piyasası şeffaf değildir, çoğunlukla brokerlere bağlıdır, küresel olarak gevşek bir şekilde düzenlenir ancak KKTC'de düzenlenmez. Forex ticaretinin ve brokerlerinin yasal statüsü hakkında daha fazla bilgiyi web sitemizde bulunan 'KKTC ve Kıbrıs Cumhuriyeti'ndeki FOREX Brokerliğinin Hukuki Durumu' makalesinde bulabilirsiniz.